Investir dans la pierre-papier attire de plus en plus les épargnants à la recherche de revenus passifs et de diversification. En 2023, certaines Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) se démarquent par leur rentabilité et leur potentiel de croissance. Face à une offre foisonnante, vous devez identifier les SCPI les plus performantes pour maximiser votre investissement.
Les SCPI offrent une alternative intéressante aux placements traditionnels, grâce à des rendements souvent supérieurs à ceux des livrets d’épargne et autres produits financiers. Alors, quelles sont les meilleures options pour cette année ? Voici un tour d’horizon des SCPI les plus attrayantes de 2023.
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Plan de l'article
Les critères pour choisir la SCPI la plus rentable
Pour sélectionner la SCPI la plus rentable en 2023, plusieurs critères doivent guider votre analyse. Voici les principaux éléments à prendre en compte :
Rendement et performance historique
Le rendement est un indicateur clé. Vous devez comparer les taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) des différentes SCPI. Le TDVM représente le rapport entre les dividendes versés et la valeur de la part.
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Taille et diversification du portefeuille
La taille et la diversification du portefeuille immobilier d’une SCPI influencent sa résilience face aux fluctuations du marché. Une SCPI avec un portefeuille diversifié en termes de secteurs (bureaux, commerces, logistique) et de géographies (France, Europe) est souvent plus stable.
- SCPI à capital fixe : moins flexible mais souvent moins volatile
- SCPI à capital variable : plus liquide et adaptable aux entrées et sorties de capitaux
Taux d’occupation financier
Le taux d’occupation financier (TOF) mesure la proportion des loyers effectivement perçus par rapport à ceux qui pourraient être perçus si tous les biens étaient loués. Un TOF élevé est un signe de bonne gestion et de forte demande locative.
Frais de gestion
Les frais de gestion, généralement compris entre 8 % et 12 % des loyers perçus, impactent directement le rendement net de l’investissement. Analysez attentivement ces frais pour éviter les mauvaises surprises.
Qualité de la gestion
La qualité de la gestion repose sur l’expertise de la société de gestion. Une gestion proactive et transparente est souvent gage de performance durable.
En suivant ces critères, vous pourrez identifier les SCPI les plus prometteuses pour 2023 et optimiser votre stratégie d’investissement.
Comparatif des meilleures SCPI de 2023
Pour vous aider à naviguer dans l’univers des SCPI, voici une comparaison des meilleures options disponibles en 2023.
Primovie
Primovie se distingue par sa spécialisation dans les secteurs de la santé et de l’éducation, des domaines en pleine expansion. Son taux de distribution en 2022 était de 4,50 %. La SCPI bénéficie d’un portefeuille diversifié en France et en Europe, avec un TOF élevé de 96 %. Les frais de gestion sont relativement bas, à 10 % des loyers perçus.
Épargne Pierre
Épargne Pierre, axée sur l’immobilier de bureaux et de commerces en France, affiche un taux de distribution de 5,35 % en 2022. Avec un portefeuille de plus de 200 immeubles, elle offre une diversification géographique intéressante. Le TOF s’élève à 93 %, et les frais de gestion sont de 11 %.
Corum Origin
Corum Origin, connue pour sa stratégie d’investissement opportuniste, a un taux de distribution impressionnant de 6,26 % en 2022. Elle investit principalement en Europe, avec une forte présence en Allemagne et aux Pays-Bas. Le TOF est de 92 %, et les frais de gestion sont de 12 %.
Pierval Santé
Spécialisée dans l’immobilier de santé, Pierval Santé offre un taux de distribution de 5,05 % en 2022. Elle dispose d’un portefeuille diversifié en France et à l’international. Le TOF est l’un des plus élevés du marché, à 97 %, avec des frais de gestion de 9 %.
Interpierre France
Interpierre France se concentre sur l’immobilier industriel et logistique. Son taux de distribution en 2022 était de 5,10 %. Le portefeuille est bien diversifié en France, avec un TOF de 94 % et des frais de gestion de 10 %.
En comparant ces SCPI, vous pourrez choisir celle qui correspond le mieux à vos objectifs d’investissement pour 2023.
Focus sur les SCPI les plus performantes
Pierval Santé
Pierval Santé continue de séduire les investisseurs en raison de son positionnement stratégique dans le secteur de la santé. En 2022, son taux de distribution a atteint 5,05 %, un chiffre révélateur de sa robustesse. L’acquisition de biens immobiliers en France et à l’international permet une diversification accrue, minimisant ainsi les risques. Le TOF (Taux d’Occupation Financier) élevé de 97 % témoigne de la qualité de gestion des actifs.
Corum Origin
Corum Origin se distingue par sa stratégie d’investissement opportuniste et internationale. Avec un taux de distribution remarquable de 6,26 % en 2022, elle s’impose comme une référence sur le marché. Son portefeuille, réparti principalement en Allemagne et aux Pays-Bas, assure une diversification géographique efficace. Le TOF de 92 %, bien que légèrement inférieur à celui de Pierval Santé, reste très compétitif.
Épargne Pierre
Épargne Pierre, spécialisée dans l’immobilier de bureaux et de commerces, affiche un taux de distribution de 5,35 % en 2022. Son portefeuille, comprenant plus de 200 immeubles, offre une diversification géographique avantageuse en France. Le TOF de 93 % et les frais de gestion de 11 % sont des indicateurs de sa performance et de sa compétitivité.
Primovie
Primovie, avec un taux de distribution de 4,50 % en 2022, se concentre sur les secteurs de la santé et de l’éducation. Son portefeuille diversifié en France et en Europe, combiné à un TOF de 96 %, en fait une option solide pour les investisseurs prudents. Les frais de gestion, relativement bas à 10 %, augmentent encore son attractivité.
- Pierval Santé : 5,05 % de taux de distribution, TOF de 97 %
- Corum Origin : 6,26 % de taux de distribution, TOF de 92 %
- Épargne Pierre : 5,35 % de taux de distribution, TOF de 93 %
- Primovie : 4,50 % de taux de distribution, TOF de 96 %
Ces SCPI, avec leurs taux de distribution et TOF respectifs, représentent les options les plus performantes pour 2023.
Comment investir dans les SCPI en 2023
Pour investir dans les SCPI en 2023, plusieurs étapes sont à suivre. Évaluez votre capacité d’investissement et définissez vos objectifs. Les SCPI peuvent être acquises à crédit, en démembrement de propriété ou en pleine propriété. Chacune de ces options présente des avantages spécifiques.
Les différentes méthodes d’investissement
Acquérir des parts de SCPI peut se faire de différentes manières :
- À crédit : un moyen de bénéficier de l’effet de levier du crédit, permettant de maximiser les rendements, tout en déduisant les intérêts d’emprunt des revenus fonciers.
- En démembrement de propriété : cette option permet d’acquérir la nue-propriété des parts, laissant l’usufruit à un tiers pour une période déterminée. À l’issue de cette période, l’investisseur récupère la pleine propriété des parts.
- En pleine propriété : l’investisseur détient l’intégralité des parts et perçoit donc l’intégralité des revenus locatifs générés.
La sélection des SCPI
Choisir les bonnes SCPI est fondamental. Prenez en compte les critères suivants :
- Le taux de distribution : il reflète la rentabilité de la SCPI.
- Le TOF (Taux d’Occupation Financier) : un indicateur de la qualité des biens et de la gestion.
- La diversification géographique et sectorielle : minimise les risques en répartissant les investissements sur plusieurs marchés.
- Les frais de gestion : impactent directement le rendement net de l’investissement.
En suivant ces étapes et en tenant compte de ces critères, vous maximiserez vos chances de choisir les SCPI les plus performantes pour 2023.